Società SEMI e SPI in vendita | Piccoli istituti con licenza

Che cosa consente la licenza

Prestare servizi di pagamento (SPI) o emettere moneta elettronica in misura limitata (SEMI), entro i limiti di volume fissati dall'autorità di vigilanza.
Servire clienti nel mercato d'origine con requisiti regolamentari più leggeri di una licenza completa.
Fare da punto di partenza, da trasformare più avanti in un'autorizzazione completa con una nuova domanda.

Chi di solito li acquista

Start-up che vogliono partire prima da un solo mercato.
Imprese con volumi di pagamento limitati che non hanno bisogno di una licenza completa.
Gruppi che vogliono un soggetto regolamentato come passo verso la licenza completa.

Acquistare una società esistente o chiedere una nuova licenza

	Acquisto	Nuova richiesta
Ambito	Limitato per volume e, in molti ordinamenti, al mercato d'origine	Autorizzazioni complete, secondo la richiesta
Passaporto europeo	Di solito non disponibile	Disponibile con un'autorizzazione completa nel SEE
Rischio principale	Superare i limiti e dover passare a una licenza completa	Avvio più lento e più costoso
Adatto a	Attività piccole, locali o nella fase iniziale	Imprese che prevedono servizi transfrontalieri

Che cosa verificare prima di acquistare

Le soglie esatte che si applicano e quanto la società vi si avvicina.
Se la licenza consente i servizi che intende offrire.
Salvaguardia dei fondi dei clienti e ultimo audit.
Corrispondenza con l'autorità di vigilanza e condizioni della licenza.
Il percorso e i tempi per passare a una licenza completa, se ne avrà bisogno.
Rapporti bancari e personale chiave dopo la chiusura.

Ogni vendita è subordinata all'approvazione dei nuovi proprietari da parte dell'autorità di vigilanza. I tempi li stabilisce l'autorità e non sono garantiti.

Domande sulle società SEMI · SPI

Che differenza c'è tra SEMI ed EMI?

Un piccolo istituto di moneta elettronica ha soglie più basse e requisiti più leggeri di un EMI completo, e gestisce volumi limitati di moneta elettronica e di pagamenti.

Che differenza c'è tra SPI e API?

Un piccolo istituto di pagamento ha un limite sul volume dei pagamenti e di solito non può offrire servizi all'estero con il passaporto europeo. Un istituto di pagamento autorizzato ha una licenza completa.

Posso trasformare un piccolo istituto in una licenza completa?

Può chiedere di diventare un istituto pienamente autorizzato, ma è un procedimento regolamentare separato e l'esito non è garantito.

SEMI e SPI costano meno?

Spesso hanno un prezzo più basso perché la licenza è più limitata, ma il prezzo dipende dalla giurisdizione, dai clienti e dalle condizioni della società.

Acquistare una società SEMI o SPI (piccolo istituto di moneta elettronica o di pagamento)