Las empresas de servicios monetarios (MSB) abarcan el cambio de divisas, las transferencias de dinero y servicios relacionados. En Canadá, una MSB se registra ante FINTRAC y, en Quebec, le hace falta una licencia de Revenu Québec. En Estados Unidos, una MSB se registra ante FinCEN y normalmente necesita también licencias estatales.
| Compra | Solicitud nueva | |
|---|---|---|
| Regulador | Registro ya existente; los cambios de propiedad deben gestionarse correctamente | Registro nuevo y, en EE. UU., licencias estado por estado |
| Relación bancaria | Puede conservar las cuentas existentes, sujeto a la revisión del banco | La apertura de cuentas empieza de cero |
| Riesgo principal | Incumplimientos pasados y lagunas en los registros contra el blanqueo | Tiempo dedicado al registro y a las licencias |
| Documentos que cabe esperar | Programa de cumplimiento, evaluación de riesgos, registros de formación | Todo esto, redactado desde cero |
Toda venta está sujeta a que el regulador apruebe a los nuevos propietarios. Los plazos los fija el regulador y no están garantizados.
No. El registro de una MSB cubre servicios monetarios concretos. No permite captar depósitos ni conceder créditos.
El registro federal ante FinCEN no sustituye a las licencias estatales. La mayoría de los estados exigen su propia licencia de transmisor de dinero u otra similar.
Puede ser posible, pero el titular del registro necesita presencia en Canadá y un compliance officer, y las normas dependen de la estructura. Consulte con un asesor jurídico local.
Un comprador debe ver un programa por escrito, una evaluación de riesgos reciente, los registros de formación y pruebas de que las operaciones sospechosas y de gran importe se comunicaron a tiempo.
Indíquenos el tipo de licencia, la región y el presupuesto. Le respondemos con las empresas que encajan, bajo NDA.